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      地方綠金動態

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      重慶市、浙江省獲批開展金融標準創新建設試點

      中國人民銀行 中國銀行保險監督管理委員會 中國證券監督管理委員會 國家標準化管理委員會關于在重慶市、浙江省開展金融標準創新建設試點的批復

      關于分別在重慶市、浙江省開展金融標準創新建設試點工作的申請(渝銀發〔2018〕4號文、杭銀發〔2017〕212號文)收悉?,F批復如下:

      一、同意在重慶市、浙江省開展金融標準創新建設試點工作,試點期自本批復印發之日起至2020年12月31日。

      二、請按照《在重慶市開展金融標準創新建設試點實施方案》(附件1)、《在浙江省開展金融標準創新建設試點實施方案》(附件2),認真組織實施,保證試點實施進度,確保試點目標如期完成。試點期滿1年后對試點工作開展中期自評估,提交自評報告;2020年第三季度,對試點工作進行全面總結,提交驗收申請及總結報告。2020年第四季度,人民銀行將會同相關部門對試點工作進行考核驗收。

      三、人民銀行重慶營業管理部、杭州中心支行要會同當地銀監局、證監局、保監局、質監局做好組織協調工作,落實工作責任,完善工作機制,對方案中涉及重點標準制定、修訂相關事項,應與人民銀行、銀保監會、證監會、國家標準委等相關部門做好溝通,確保方案穩步、有序推進。

      附件1 在重慶市開展金融標準創新建設試點實施方案

      為深入貫徹落實黨中央、國務院決策部署,推進金融行業增強標準化意識,充分發揮金融標準在金融業健康發展中的技術支撐作用,探索金融標準建設新模式、新經驗,依據國務院關于開展《中華人民共和國標準化法》、《中共中央 國務院關于開展質量提升行動的指導意見》(中發〔2017〕24號)、《國務院關于加強質量認證體系建設促進全面質量管理的意見》(國發〔2018〕 3 號),以及《金融業標準化體系建設發展規劃(2016-2020)》(銀發〔2017〕115號文印發)、—2020十部門關于開展百城千業萬企對標達標提升專項行動的通知)(國標委服務聯〔2018〕4號)和《國家標準委等十部門關于培育發展標準化服務業的指導意見》(國標委服務聯〔2018〕18號)等文件要求,現制定在重慶市開展金融標準創新建設試點實施方案如下。

      一、總體要求

      (一)指導思想。

      全面貫徹落實黨的十九大精神,以習近平新時代中國特色社會主義思想為指導,堅持新發展理念,認真落實中央經濟工作會議和全國金融工作會議部署,圍繞統籌監管系統重要性金融機構、統籌監管金融控股公司和重要金融基礎設施、統籌負責金融業綜合統計的要求,堅持改革創新、協同推進、科學管理、服務發展的工作理念,結合重慶市實際,在工作機制探索、特色標準研制、重點標準推廣、標準評估監督等方面先行先試,探索開展金融標準化工作新路徑和新模式,充分發揮金融標準支撐金融穩定發展的作用。

      (二)基本原則。

      堅持創新驅動,引領發展。深入探索技術創新、管理創新、服務創新、模式創新,以金融標準化手段固化金融創新成果,充分發揮標準化對金融業的支撐作用。堅持圍繞中心,突出特色。以統籌監管系統重要性金融機構、統籌監管金融控股公司和重要金融基礎設施、統籌負責金融業綜合統計為中心,結合地方特色金融改革試點,合理規劃布局,積極運用試點手段,努力打造一批可復制、可推廣、可示范的金融業標準化成果。

      堅持統籌協調,形成合力。集合人民銀行分支機構、銀監局、證監局、保監局等金融管理部門和地方標準化管理機構力量,發揮行業協會的團體優勢和地方金融機構的金融標準化主體作用,形成多方參與、協作推進的金融標準化工作的有效機制和整體合力。堅持注重實效,強化監督。著力擴大金融標準在地方上的應用范圍,借助標準化服務機構推動重點金融標準的貫徹落地,同時強化金融標準的實施反饋、效果評估和監督管理,提高金融標準的整體應用水平。

      (三)工作目標。

      通過改革創新和機制探索,金融標準創新建設試點取得重要進展,在金融標準研制、金融標準宣貫和應用實施等重點領域形成一批可復制可推廣的創新成果。通過金融標準創新建設試點,重慶市金融標準化程度和金融服務質量進一步年,完成以下目標:2020提升。到金融標準化意識有效增強,加大對金融從業者和社會公眾的金融標準普及力度,營造知標準、懂標準、用標準氛圍,不斷提升金融標準化意識。金融標準研究和制定取得進展,在金融科技、金融風險防控等領域開展金融標準研究,先行先試,取得實踐經驗。

      金融標準應用有效推進,實現轄區內金融機構重點金個2-1融標準對標達標,金融消費者滿意率顯著提高,培育金融機構成為金融標準領跑者,金融標準支撐金融業健康發展的作用進一步顯現。

      二、主要任務

      (一)構建金融標準創新工作機制,協調解決建設試點中的困難和問題。

      1、由人民銀行重慶營業管理部會同重慶市銀監局、重慶市證監局、重慶市保監局、重慶市質監局建立金融標準創新建設試點工作組,轄區內金融機構、金融相關科技公司和標準服務機構作為成員,完善工作組的工作機制和管理制度,明確職責和任務分工,定期召開會議,協調解決問題,形成推進合力。

      2、建立和完善重慶市金融標準化人才庫,開展金融標準專題研究、學術研討、經驗交流,強化金融標準化政策傳遞和業務培訓,打造一批具有金融和標準化技術知識的人才隊伍。

      3、探索建立金融標準化水平評價體系,研究量化金融機構標準化水平指標。在農村商業銀行、城市商業銀行探索法人金融機構標準化水平的評價方法、指標,為金融標準化水平評價積累經驗。

      (二)開展金融標準研究和制定、修訂實踐,提升試點地區金融標準研制能力。

      1、積極參與金融國家標準、行業標準編制,組織轄區內機構加強對金融科技、金融風險防控等領域金融標準的跟蹤研究,在綠色金融、互聯網金融方面,加強與中央金融管理部門溝通,在分支機構層面有序開展技術性規范建設,認真總結經驗,及時向中央金融管理部門、全國金融標準化技術委員會提出金融國家標準、行業標準提案,積極參與、爭取牽頭部分金融國家標準、行業標準編制。

      2、加強金融團體標準建設,指導轄區內機構按照《中華人民共和國標準化法》、《團體標準管理規定(試行)》,有序開展團體標準建設,認真總結經驗,適時申請轉化為金融國家標準、行業標準。

      3、加強地方金融機構企業標準建設,指導轄區內機構按照《中華人民共和國標準化法》等法律法規要求開展企業標準建設,鼓勵金融企業參與金融團體標準、行業標準、國家標準建設。

      4、倡議”一帶一路“探索國際金融標準合作,利用重慶自貿試驗區和中新合作項目等區位優勢契合,積極推進我國金融標準走出去和先進國際標準引進來。

      (三)開展金融企業對標達標提升專項行動,構建金融標準評價和激勵機制。

      綜合近期發布的標準化改革舉措,以落實《國家標準委等十部門關于開展百城千業萬企對標達標提升專項行動的通知》要求為重點,開展金融標準應用實施。具體如下:

      重點開展銀行營業網點服務規范、銀行業產品說明書描述規范、金融業信息系統機房動力系統規范、商業銀行內部控制評價指南、移動終端支付可信環境技術規范、金融服務信息安全指南、證券期貨業信息系統審計指南等重點金融標準對標達標,全面提升金融標準化程度和服務質量。建立完善檢測認證機制,探索建立標準認證采信制度,推動標準落地應用及金融企業達標提升,促進標準在金融工作中發揮長效作用。

      開展金融標準實施評價,探索建立金融標準實施情況檢查、考核機制,量化評價金融標準的應用效果。

      發揮金融企業在金融業標”領跑者“培育金融標準,準實施中的主體作用,樹立行業標桿,發揮示范作用。

      探索將金融標準制定、宣傳、應用實施情況作為金融機構年度評價因素,以評促用,加大金融標準的貫標力度。

      探索質量增信融資制度,引導金融機構將標準化工作水平指標作為企業申請金融支持的評價指標或者參考要素,充分發揮標準在資源配置和質量提升中的重要作用,加大金融支持實體經濟發展的力度。

      定期總結對標達標工作方法、經驗,研究制定金融標準應用實施長效機制,對標準實施過程中發現的問題及時提出修訂標準的建議。

      (四)加大金融標準的宣貫力度,提高金融消費者的認知程度。

      1、以國家“質量月”、“世界標準日”等主題活動為平臺開展金融標準宣傳。

      2、利用媒體、網絡、會議等平臺,調動金融機構營業網點、網上銀行等消費者直接接觸的媒介,開展多層次、多角度的金融標準宣傳、培訓、講座、研討和解讀,提高消費者的認知程度,擴大金融標準的影響力。

      三、實施計劃

      (一)部署階段月(2018年7至8月)

      建立工作機制,梳理工作任務,明確各相關責任部門、金融機構工作職責,進行任務分工。

      (二)實施階段(2018年9月至2020年6月)

      圍繞本方案,按照職責分工,分階段有序推進試點工作。

      (三)驗收階段(2020年7月至2020年12月)。

      2020年7月至9月,人民銀行重慶營業管理部組織相關部門和行業專家對重慶市金融標準創新建設試點工作進行自評估,總結經驗和存在的不足,向人民銀行提交驗收申請和自評報告。

      2020年9月至12月,人民銀行組織驗收。

      四、保障措施

      (一)加強組織領導。

      人民銀行重慶營業管理部會同重慶市銀監局、重慶市證監局、重慶市保監局、重慶市質監局,成立試點領導小組,強化溝通協作,協調解決試點中的問題,推動各項工作任務落地見效。同時,健全激勵機制和容錯機制,營造想創新、謀創新、真創新、善創新的良好氛圍。

      (二)加大落實力度。

      人民銀行重慶營業管理部牽頭成立金融標準創新建設試點工作組,負責試點工作推進,協調具體金融標準制定、實施、檢測和認證,探索將金融標準化工作成效納入金融管理部門對金融機構的考核體系。通過工作任務分解,形成年度任務清單,制定年度工作計劃,對金融機構的年度標準化工作進行評估,確保金融標準創新建設試點落實處、出實效。

      (三)營造良好氛圍。

      加大金融標準創新建設試點的宣傳力度,深入解讀和宣傳金融標準創新方向,營造合力推進建設試點的良好社會氛圍。同時,創新金融標準宣傳方式方法和培訓機制,形成金融標準宣傳的長效機制,吸引更多人才參與金融標準化工作,吸引更多機構參與金融標準制定、應用和創新。

      附件2 在浙江省開展金融標準創新建設試點實施方案

      為深入貫徹落實黨中央、國務院決策部署,推進金融行業增強標準化意識,充分發揮金融標準在金融業健康發展中的技術支撐作用,探索金融標準建設新模式、新經驗,依據《中華人民共和國標準化法》、《中共中央國務院關于開展質量提升行動的指導意見》(中發〔2017〕24號)、《國務院關于加強質量認證體系建設促進全面質量管理的意見》(國發〔2018〕3號),以及《金融業標準化體系建設發展規劃(2016—2020年)》(銀發〔2017〕115號文印發)、《國家標準委等十部門關于開展百城千業萬企對標達標提升專項行動的通知》(國標委服務聯〔2018〕4號)和《國家標準委等十部門關于培育發展標準化服務業的指導意見》(國標委服務聯〔2018〕18號)等文件要求,現制定在浙江省開展金融標準創新建設試點實施方案如下。

      一、總體要求

      (一)指導思想。

      全面貫徹落實黨的十九大精神,以習近平新時代中國特色社會主義思想為指導,堅持新發展理念,認真落實中央經濟工作會議和全國金融工作會議部署,圍繞統籌監管系統重要性金融機構、統籌監管金融控股公司和重要金融基礎設施、統籌負責金融業綜合統計的要求,堅持改革創新、協同推進、科學管理、服務發展的工作理念,結合浙江省實際,在工作機制探索、特色標準研制、重點標準推廣、標準評估監督等方面先行先試,探索開展金融標準化工作新路徑和新模式,充分發揮金融標準支撐金融穩定發展的作用。

      (二)基本原則。

      堅持創新驅動,引領發展。深入探索技術創新、管理創新、服務創新、模式創新,以金融標準化手段固化金融創新成果,充分發揮標準化對金融業的支撐作用。堅持圍繞中心,突出特色。以統籌監管系統重要性金融機構、統籌監管金融控股公司和重要金融基礎設施、統籌負責金融業綜合統計為中心,結合地方特色金融改革試點,合理規劃布局,積極運用試點手段,努力打造一批可復制、可推廣、可示范的金融業標準化成果。

      堅持統籌協調,形成合力。集合人民銀行分支機構、銀監局、證監局、保監局等金融管理部門和地方標準化管理機構力量,發揮行業協會的團體優勢和地方金融機構的金融標準化主體作用,形成多方參與、協作推進的金融標準化工作的有效機制和整體合力。

      堅持注重實效,強化監督。著力擴大金融標準在地方上的應用范圍,借助標準化服務機構推動重點金融標準的貫徹落地,同時強化金融標準的實施反饋、效果評估和監督管理,提高金融標準的整體應用水平。

      (三)工作目標。

      通過改革創新和機制探索,金融標準創新建設試點取得重要進展,在金融標準研制、金融標準宣貫和應用實施等重點領域形成一批可復制可推廣的創新成果。通過金融標準創新建設試點,浙江省金融標準化程度和金融服務質量進一步提升。到2020年,完成以下目標:

      1.實施20個省級金融標準化試點項目,開展金融標準研究,推進金融團體標準、企業標準建設,參與金融國家標準、行業標準編制,為全國金融標準化工作探索新模式、新經驗。

      2.金融業標準化工作水平明顯提高,工作機制更加完善,形成分工明確、協調有序、高效運作的浙江省金融標準化管理體制。

      3.金融業標準化實施作用顯著增強,金融業標準化推廣應用水平進一步提升,對浙江省金融業科學發展的支撐作用進一步顯現。

      二、主要任務

      (一)綠色金融標準方面。

      以浙江省湖州市、衢州市綠色金融改革創新試驗區建設工作為契機,根據全國金融標準化技術委員會綠色金融標準工作組的總體部署和工作安排,試點推動綠色金融標準創新和實施,為建立全國綠色金融標準體系探索路徑和經驗。

      1.探索構建區域綠色金融產品標準體系,利用試點優勢,探索綠色信貸、綠色債券、綠色產業基金等綠色金融產品標準,豐富區域綠色金融產品類型,促進區域綠色金融產品多元化發展。

      2.探索服務試驗區綠色發展的金融標準,研究建立服務試驗區綠色發展的專業性保險機構,推行綠色保險服務標準化,制定綠色銀行評級標準;開展湖州船舶油污損害責任保險、竹林碳匯、碳盤查以及衢州市安全、環境污染綜合責任保險標準化研究。

      3.提升綠色金融風險防范標準化水平,在金融機構傳統的信用評級體系中,納入綠色環保表現相關內容,鼓勵金融機構在綠色金融領域加大投入、引導綠色金融市場有序競爭;積極參與綠色信貸和綠色債券等綠色金融產品的信息披露,以及上市公司和發債企業等相關主體的信息披露工作。

      (二)互聯網金融標準方面。

      充分發揮浙江省互聯網金融領先優勢,鼓勵金融機構、互聯網金融企業加強標準研究,在中央金融管理部門統一安排下,積極參與國家標準、行業標準的制定、修訂;在團體標準建設方面,與中國互聯網金融協會等社會團體加強溝通合作,做到有關標準之間的協調配套,扎實推動標準應用實施。

      1.深入研究互聯網金融標準體系,結合浙江省互聯網金融行業發展實際和互聯網金融風險專項整治工作成果,研究提出互聯網金融相關技術標準。

      2.探索研究新技術金融領域應用標準,加強云計算、大數據等新興技術在金融領域應用標準的跟蹤研究,圍繞技術、安全、服務等重點環節和關鍵部位,有序開展標準化建設。

      3.推動互聯網金融社會組織依據標準加強行業自律,鼓勵互聯網金融企業認真組織落實相關標準,開展互聯網金融標準的落地實施工作,保障互聯網金融產品安全。

      (三)普惠金融標準方面。

      緊密結合浙江省金融改革發展,加強特色金融標準研究,以標準化手段推進普惠金融工作。

      1.探索普惠金融標準相關工作,通過標準化手段固化地方金融改革成果,結合臺州小微企業金融服務改革創新試驗區和麗水農村金融改革試點工作,加快小微企業信貸信息管理規范標準建設,積極打造中小企業信用體系標準和農村信用體系標準。

      2.試點實施金融消費者保護相關標準,積極應用金融消費者投訴分類標準,促進金融消費者投訴受理、處理工作規范化與標準化,歸類分析全行業金融消費者投訴數據庫信息,選取地方法人金融機構試點金融消費者投訴分類標準。

      (四)金融標準應用實施方面。

      綜合近期發布的標準化改革舉措,以落實《國家標準委等十部門關于開展百城千業萬企對標達標提升專項行動的通知》要求為重點,開展金融標準應用實施。

      1.組織開展金融業對標活動,鼓勵和引導金融機構主動對標先進標準,查找標準差距,通過標準比對分析評價形成對標標準清單和對標技術方案。

      2.推動重點金融標準達標提升,制定銀行營業網點服務規范、銀行業產品說明書描述規范、金融業信息系統機房動力系統規范、商業銀行內部控制評價指南、移動終端支付可信環境技術規范、金融服務信息安全指南、證券期貨業信息系統審計指南等重點金融標準應用實施計劃,主動開展重點金融標準的達標認證,全面提升金融標準化程度和服務質量。

      3.探索質量增信融資制度,指導金融機構試點開展將質量水平、標準水平、品牌價值等納入企業信用評價指標和貸款發放參考因素,充分發揮標準在資源配置和質量提升中的重要作用。

      三、實施計劃

      (一)部署階段(2018年7月至8月)。

      建立工作機制,梳理工作任務,明確各相關責任部門、金融機構工作職責,進行任務分工。

      (二)實施階段(2018年9月至2020年6月)。

      圍繞本方案,按照職責分工,分階段有序推進試點工作。

      (三)驗收階段(2020年7月至2020年12月)。

      2020年7月至9月,人民銀行杭州中心支行組織相關部門和行業專家對浙江省金融標準創新建設試點工作進行自評估,總結經驗和存在的不足,向人民銀行提交驗收申請和自評報告。

      2020年9月至12月,人民銀行組織驗收。

      四、保障措施

      (一)加強組織領導。

      人民銀行杭州中心支行會同浙江省銀監局、浙江省證監局、浙江省保監局、浙江省質監局,成立試點領導小組,推動將金融標準創新建設試點納入浙江省國家標準化綜合改革試點范疇,強化溝通協作,協調解決試點中的問題,推動各項工作任務落地見效。同時,健全激勵機制和容錯機制,營造想創新、謀創新、真創新、善創新的良好氛圍。

      (二)加大落實力度。

      人民銀行杭州中心支行牽頭成立金融標準創新建設試點工作組,負責試點工作推進,協調具體金融標準制定、實施、檢測和認證,探索將金融標準化工作成效納入金融管理部門對金融機構的考核體系。通過工作任務分解,形成年度任務清單,制定年度工作計劃,對金融機構的年度標準化工作進行評估,確保金融標準創新建設試點落實處、出實效。

      (三)營造良好氛圍。

      加大金融標準創新建設試點的宣傳力度,深入解讀和宣傳金融標準創新方向,營造合力推進建設試點的良好社會氛圍。同時,創新金融標準宣傳方式方法和培訓機制,形成金融標準宣傳的長效機制,吸引更多人才參與金融標準化工作,吸引更多機構參與金融標準制定、應用和創新。